核心能力
中文模糊搜索匹配

中文模糊搜索匹配

通過中智誠團隊參與多家商業銀行反欺詐的經驗發現,詐騙團伙在進行信貸欺詐時經常通過變換各類申請地址,單位名稱等進行欺詐活動,因此高效精準的地址模糊匹配算法在處理申請反欺詐中起到關鍵的作用,中智誠結合世界領先的NLP算法以及智能化的分詞方法開發出獨有的中文模糊匹配算法,中智誠中文模糊匹配技術可以處理多數據源間的地址、公司名稱等比對, 尤其在地址模糊匹配中,能夠準備判斷兩個地址是否指向同一個地方,在反欺詐規則中發揮了強有力效果。

分團算法

分團算法

中智誠多年的反欺詐經驗發現,欺詐在多數情況下會以團伙的形式出現的,為了快速的識別團伙欺詐,中智誠開發了關聯分析技術,該技術的亮點是能夠實時發現存在于大量已有及新增數據集中的各類關聯性或相關性,尤其是針對歷史欺詐名單信息、歷史申請信息以及當前申請信息,在家庭地址、單位地址等信息上通過獨有的中文模糊匹配算法做關聯分析,可以實時的以可視化的形式展示給使用者。這一技術能夠幫助業務人員快速發現貸款申請中存在的風險因而可以做出相應的處理。

強時效高質量黑名單

強時效高質量黑名單

目前中智誠已經簽約近80家(包括點融、夸客等) P2P 機構和消費金融機構。這些機構通過使用中智誠的反欺詐云服務平臺,動態實時的上傳各機構的欺詐黑名單,并且根據申請人的行為,各機構也隨時對已上傳的黑名單進行修改、洗白等操作,因為截止到15年中,中智誠的欺詐名單庫已經積累近80W+條。由于這些欺詐名單具有很強的時效性,因而可幫助反欺詐云服務用戶快速甄別當前申請件是否出現在中智誠的欺詐名單庫中。

可定制案件管理系統

可定制案件管理系統

中智誠為中小型金融機構如:P2P企業量身定做了一整套處理申請工作流的云平臺。該平臺集中了中智誠的黑名查詢更新系統、反欺詐規則引擎系統、案件管理跟蹤系統。該平臺對于企業數據采用端到端的加密處理,保證企業的數據安全。企業可根據自身的業務需求自定義反欺詐規則集,可在案件管理系統上進行規則集的測試部署等,大大減少了企業自身的開發成本。

相關技術

欺詐數據庫

中智誠致力于建立全局欺詐防御體系目前欺詐信息庫包含超過700000條欺詐數據,80余家P2P機構參與欺詐數據共享,數百萬信用卡逾期信息。并且還在持續增長中。

欺詐規則引擎

目前擁有100+欺詐規則集,涵蓋了黑名單比對、歷史比對、邏輯校驗、團伙校驗、外部數據校驗等類型的防欺詐規則,同時支持用戶自定義反欺詐規則。反欺詐規則引擎運行于中智誠的云平臺上,能夠高并發的執行各類反欺詐規則,從而可以實時反饋反欺詐規則結果給信審人員,幫助信審人員高效的偵破申請時的欺詐案件。

海量API調用

目前已有超過80家機構使用我們的反欺詐云服務,API接口使用超過1000W+次,為用戶攔截了多數欺詐案件。

設備識別

基于多重設備屬性對每一臺設備都可以精確識別,并且聯動分析用戶行為及和用戶關聯,從而更容易發現用戶的惡意行為,及早進行風險控制,避免損失。

多維數據關聯

中智誠所建立的征信體制不僅依靠單一的公民基本信息還會通過相關合法渠道關聯例如,電話、地址、消費評級、銀行信用評級、公安信息等全方位數據信息。

用戶畫像

每一位用戶的每一次行為都會有一定的相似性,用戶畫像技術會根據用戶在互聯網上的行為來分析和匹配相關用戶,從而更精準的定位用戶和相關信息。

安全保證

專業級安全防護

專業級安全防護

專業安全措施,對常見的 DDOS 及 CSRF 等等各種滲透入侵手段都做了防護。

加密傳輸

加密傳輸

我們和客戶之間的鏈接通過權威機構頒發的SSL證書進行加密,確保信息不會從中間泄露。

敏感字段加密

敏感字段加密

數據庫中的敏感字段均進行了加密,非法用戶即使能夠獲得訪問權限也無法得到敏感信息。

多重冗余備份

多重冗余備份

數據具有多重冗余,保存在物理上不同位置的多個數據倉庫,保證在個別節點出現意外時不會丟失數據。

服務熱線:010-83288651/18502187814

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